Документи по ЗМИП

English version

Задължения по ЗМИП

В качеството си на посредник при сделки с недвижими имоти, „Пиксел Естейт" ЕООД е задължено лице по смисъла на чл. 4, ал. 1, т. 18 от Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) и чл. 9 от Закона за мерките срещу финансирането на тероризма (ЗМФТ).

В съответствие с тези нормативни изисквания, преди сключване на договор за посредничество или при установяване на делово отношение, извършваме комплексна проверка на клиента (Customer Due Diligence). Целта е идентификация и проверка на самоличността на клиентите, установяване на действителните собственици и произхода на средствата.

Необходими документи

За извършване на комплексната проверка, от всеки клиент — физическо или юридическо лице — се изисква представянето на следните документи:

1. Копие от документ за самоличност — лична карта или паспорт на физическото лице (на представляващия — при юридическо лице).
2. Декларация за политически значима личност (PEP) — по чл. 42, ал. 2, т. 2 от ЗМИП. Всеки клиент декларира дали е, или е бил, лице, заемащо публична длъжност.
3. Декларация за действителен собственик — по чл. 59, ал. 1, т. 3 от ЗМИП. При юридически лица се установява физическото лице, което в крайна сметка притежава или контролира клиента.
4. Декларация за произход на средствата — по чл. 66, ал. 2 от ЗМИП. Клиентът декларира произхода на финансовите средства, използвани в сделката.
5. Клиентски въпросник — съдържащ информация за целта и характера на деловото отношение, очаквания обем и вид на операциите.

За юридически лица

Допълнително се изискват:

• Актуално удостоверение за вписване в Търговския регистър или еквивалентен документ от съответната юрисдикция.
• Документи, удостоверяващи правомощията на представляващия.
• Справка за действителните собственици от Регистъра на действителните собственици.

Съхранение и защита на данните

Всички събрани документи и данни се съхраняват сигурно в съответствие с изискванията на ЗМИП (чл. 67) и Общия регламент за защита на данните (GDPR, Регламент (ЕС) 2016/679). Срокът на съхранение е 5 години след прекратяване на деловото отношение. Достъп до документите имат само оторизирани служители и компетентните контролни органи.

Отказ от сделка

В случай на непредставяне на изискваните документи или при невъзможност за извършване на комплексна проверка, „Пиксел Естейт" ЕООД е длъжно да откаже установяване на делово отношение и извършване на сделка, съгласно чл. 36 от ЗМИП.

За допълнителна информация или въпроси, свържете се с нас на info@pixelestate.bg или +359 886 986 886.

Последна актуализация: април 2026 г.